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农行获批发行不超过1200亿元二级资本债 去年三季度末资本充足率为14.99%

每日经济新闻 2019-03-01 20:08:51

农业银行获批发行不超过1200亿元二级资本债,而在此之前,农业银行也已多次发行过二级资本债券。不过,截至去年三季度末,农业银行的资本充足率均满足监管要求。

每经记者 胡杨    每经编辑 姚祥云    

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图片来源:摄图网

3月1日,农业银行(01288,HK)公告称,银保监会同意该行在全国银行间债券市场公开发行不超过1200亿元的二级资本债券。

中国债券信息网显示,在此之前,农业银行曾于2014年8月15日、2017年10月13日、2018年4月25日成功发行过金额分别为300亿元、400亿元、400亿元的二级资本债券,期限均为10年。

据兴业研究分析师郭益忻介绍,二级资本债是补充二级资本相对?#34892;А?#20351;用较为普遍的手段。对非上市、资本补充渠道相对有限的?#34892;?#38134;行而言优势尤为突出。按照目前的资本管理办法,发行二级资本债并没有上限?#38469;?#20294;是发行过多的二级资本债虽然可以提高资本充足率,但对于核心一级、一级资本充足率却并没有任何助益。所以,在核心一级、一级资本充足率达标的前提下多发二级资本债才是较为合理的选项。

根据银保监会对资本新规过渡期的?#25165;牛?#21040;2018年末,系统性重要银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别不得低于11.5%、9.5%和8.5%,其他银行在这个基础上分别少一个百分点,即10.5%、8.5%和7.5%。

而从最?#29575;?#25454;来看,农业银行的资本充足情况确实比较乐观。截至2018年三季度末,农业银行资本充足率为14.99%、一级资本充足率为11.91%、核心一级资本充足率为11.32%,分别较2017年末提高了1.25、0.65、0.69个百分点,也均明显高于监管的最低要求。

值得注意的是,为支持商业银行进一步充实资本,优化资本结构,今年1月底,银保监会?#24066;?#20445;险机构投资符合条件的银行二级资本债券和无固定期限资本债券,前提是发行人要符合四项条件:公司治理完善,经营稳健;最新经审计的总资产不低于10000亿元人民币,净资产不低于500亿元人民币;核心一级资本充足率不低于8%,一级资本充足率不低于9%,资本充足率不低于11%;国内信用评级机构评定的AAA级或者相当于AAA级的长期信用级别。

受此影响,业内普遍期待险资参与投资商业银行发行的二级资本债券。而根据郭益忻统计,目前基金则是市场上商业银行二级资本债的主要投资机构。

现?#38181;?#26469;看,银行资本补充分为内源性与外源性两大渠道。内源性渠?#20048;?#35201;是每年的留存收益?#32422;?#37096;分的超额拨备;外源性渠?#20048;?#35201;有上市融资,增资扩股,发行可转债、优先股、永续债、二级资本债等。至于其他创新性债券融资工具,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜也于日前明?#20998;?#20986;:“通过债券市场补充资本,在不同资本工具条款设计方面还有很多可以探索的地?#20581;?#19979;一步会进一步优化条款设计,完善资本补充债券触发条件和损失吸收机制,探索发行转?#21830;?#27454;的永续债和二级资本债。”

封面图片来源:摄图网

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农业银行 二级资本债

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